近日，建行济南龙泉大厦支行依托柜面风控机制与警银联动体系，成功拦截一起冒充字画投资类电信诈骗，守住客户42万元大额资金，以实战筑牢金融反诈防线。
当日中午，一名中年女性客户来到网点，申请转账42万元，称该笔资金用于购买字画。柜员按规定核验信息，发现客户无法提供字画交易合同、购买凭证，对交易渠道语焉不详，同时系统预警提示客户手机存在屏幕共享、安装危险软件等风险信号。多重疑点叠加，柜员立刻上报营运主管。
主管到场后开展延伸问询，重点排查屏幕共享、被他人操控等诈骗特征。客户态度坚决，却始终无法说明交易细节，风险等级持续升高。网点立即启动反诈应急处置，暂停转账业务、安抚客户情绪，并第一时间将风险线索报送属地公安反诈联动群。反诈中心核实获悉，客户家属多次来电劝阻，均被客户挂断，客户已被诈骗分子深度洗脑。
等候处置期间，客户情绪急躁，多次催促转账，还提出转至本人他行账户的要求。工作人员坚持原则、巧妙拖延，守住资金出口，为警方处置争取宝贵时间。反诈民警赶到网点联合核查，确认客户遭遇字画投资诈骗，不法分子通过屏幕共享远程操控手机诱导客户转账。得益于网点处置及时，42万元资金成功保全，未造成损失。
本次成功堵截，是建行济南龙泉大厦支行常态化合规培训、反诈演练成果的有力检验。从细致问询、疑点识别，到果断停办、快速上报，各环节规范有序，警银协同高效顺畅。下一步，该行将持续绷紧风险防控之弦，强化员工大额异常交易识别能力，深化警银反诈联动，把合规风控融入每一笔业务，用心守护群众“钱袋子”，践行金融为民使命。（供稿 鲁启轩）
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