为维护金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资金活动，固阳县支行积极发挥政策性银行防范非法金融风险作用，通过强化制度学习、加强企业工商信息内外信息比对及建立受益所有人监测台账等措施，提升受益所有人识别工作质效。

　　准确把握制度要求。支行将客户身份识别与受益所有人识别深度融合，在业务关系建立及存续期间，同步开展受益所有人身份核实工作，准确的完成受益所有人身份识别，确保客户身份识别后无洗钱风险后，正常办理相应账户开立业务。工作中遵循“了解你的客户”的原则，掌握非自然人客户受益所有人的判定标准，了解、收集受益所有人相关信息和资料，开展有效客户身份识别，履行好反洗钱义务。

　　应用信息比对核实。支行在开展客户身份及受益所有人识别过程中，通过国家企业信用信息公示系统、第三方平台(如“企查查”、“天眼查”)核查企业股权穿透信息，同时，通过股权结构、财务决策、人事任免等维度判断最终控制人，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险，把好洗钱风险的第一道关口。

　　建立台账持续监测。落实账户生命周期管理要求，建立《客户受益所有人信息台账》，定期对存量客户受益所有人有无变动进行排查，及时收集客户法定代表人、客户股权结构等客户重要信息发生变更，受益所有人变动的客户身份证明材料及受益所有人有效材料，并及时登记、更新《客户受益所有人信息台账》。

　　下一步，农发行固阳县支行将持续通过反洗钱专项治理与宣传教育相结合，不断提升受益所有人穿透识别能力，筑牢洗钱风险防线。

　　

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